Staatlich geförderte Altersvorsorge
Altersvorsorgedepot oder Riester?
Ab 2027 erweitert das neue Altersvorsorgedepot die Möglichkeiten der staatlich geförderten privaten Altersvorsorge. Neben klassischen, sicherheitsorientierten Riester-Lösungen können künftig auch stärker kapitalmarktorientierte Anlagen wie Fonds und ETFs genutzt werden.
Diese bieten langfristig höhere Renditechancen, unterliegen jedoch Wertschwankungen und bieten weniger Planungssicherheit als garantierte Vorsorgelösungen.
Welche Variante besser zu Ihnen passt, hängt von Ihrer persönlichen Situation ab. Entscheidend sind unter anderem:
- Einkommen und familiäre Situation,
- Grund- und Kinderzulagen,
steuerliche Vorteile, - Kosten und Leistungen des bestehenden Vertrags,
- vorhandene Garantien,
- bisher aufgebautes Guthaben,
- verbleibende Zeit bis zum Ruhestand,
- sowie Ihre persönliche Risikobereitschaft.
Insbesondere ältere Riester-Verträge können wertvolle Garantien und günstige Vertragsbedingungen enthalten. Eine Kündigung oder Übertragung sollte deshalb niemals vorschnell erfolgen.
Erst prüfen, dann entscheiden.
Wir überprüfen Ihre bestehende Altersvorsorge
Wir analysieren Ihre vorhandenen Riester- und Altersvorsorgeverträge und vergleichen diese mit den Möglichkeiten des neuen Altersvorsorgedepots.
Dabei prüfen wir:
- die bisherige und zukünftige staatliche Förderung,
- Kosten, Garantien und vereinbarte Leistungen,
- Renditechancen und Risiken,
- mögliche Folgen eines Wechsels,
- sowie die Eignung für Ihre persönlichen Vorsorgeziele.
Unser Ziel ist nicht, bestehende Verträge grundsätzlich zu ersetzen. Wir prüfen, ob Ihre aktuelle Altersvorsorge weiterhin sinnvoll ist, optimiert werden kann oder ob ein Wechsel Vorteile bietet.
So erhalten Sie eine verständliche Gegenüberstellung und eine fundierte Grundlage für Ihre Entscheidung.
Lassen Sie Ihre Altersvorsorge professionell überprüfen
Sie besitzen bereits einen Riester-Vertrag und möchten wissen, ob das neue Altersvorsorgedepot für Sie interessant ist?
Wir vergleichen die Möglichkeiten und zeigen Ihnen verständlich auf, welche Lösung zu Ihrer persönlichen Situation passt.
Vereinbaren Sie jetzt einen unverbindlichen Beratungstermin.
Hinweis: Kapitalmarktanlagen unterliegen Wertschwankungen. Höhere Renditechancen sind mit höheren Risiken verbunden. Die steuerliche Günstigerprüfung erfolgt durch das zuständige Finanzamt. Unsere Beratung umfasst einen individuellen Vergleich der Fördermodelle und Vorsorgelösungen.
Kontakt
- 07176 448056
- info@ostalbmakler.de
-
Am Waldrand 7/1
73577 Ruppertshofen